金融サービス、フィンテック＆保険
金融サービスは、テクノロジー、データ、新たな流通モデル、そして複雑化する規制によって再編されつつあります。Claviusは、インド国内およびクロスボーダーの取引、規制枠組み、デジタルファイナンス、金融犯罪、執行、紛争に関し、金融機関、ノンバンク金融会社（NBFC）、フィンテック企業、決済プロバイダー、投資家、その他市場参加者の皆様を支援しています。
決済、デジタルレンディング、投資および市場参入スキーム、銀行・金融規制、KYC/AML、プラットフォームおよびデータ関連の問題、クロスボーダーの資金フロー、トークン化資産、テクノロジーを活用した金融商品など、幅広い分野で業務を展開しています。また、金融規制が調査、制裁、破綻処理、執行、あるいは係争中の手続きと交差する領域についてもアドバイスを提供しています。
事業内容
銀行・金融規制
免許、規制要件、ガバナンス、監督上の問題および金融規制当局との対応について、銀行、ノンバンク金融会社（NBFC）および金融事業者に助言します。
決済・決済システム
規制の枠組み、加盟店との取決め、資金の流れおよびオペレーショナル・リスクについて、決済事業者、決済代行業者、ペイメントゲートウェイ、ウォレットおよびプラットフォーム運営者に助言します。
デジタルレンディング・与信
デジタルレンディングのモデル、協調融資（co-lending）、与信プラットフォーム、リスクシェアリング、公正な貸付に関する要件および関連する規制上の問題について助言します。
フィンテック取引・投資
フィンテックおよび金融サービス企業が関わる投資、買収、合弁事業、戦略的パートナーシップおよび商取引上の取決めについて助言します。
KYC・AML・金融犯罪
顧客デューデリジェンス（KYC）、マネーロンダリング対策（AML）、取引モニタリング、金融犯罪に関するリスクおよび関連するコンプライアンス・執行の問題について助言します。
規制当局の調査・執行
刑事または並行する規制上の側面を持つ案件を含め、金融規制当局および執行機関が関わる照会・手続において、クライアントを代理します。
クロスボーダー・ファイナンス・資金フロー
海外からの融資、外国投資、送金、コルレス契約、国際決済スキームおよび関連する規制上の問題について助言します。
ブロックチェーン・トークン化・デジタル資産
ブロックチェーンを活用した商品、トークン化資産、スマートコントラクト、分散型金融（DeFi）およびデジタル資産の法的取扱いの変化について助言します。
データ・プライバシー・サイバーリスク
顧客データ、プライバシー、サイバーセキュリティ、情報漏えいへの対応およびテクノロジー関連の規制上の義務について、金融事業者に助言します。
保険・リスク
保険の取決め、補償範囲、保険金請求、販売および規制上の問題について、保険会社、保険仲介事業者、保険契約者および企業に助言します。
金融サービス紛争
融資、支払の不履行、投資商品、プラットフォームの問題、不実表示、債務不履行および金融契約に関する紛争において、クライアントを代理します。
倒産・回収・執行
金融取引関係において生じる債権者の権利、不良資産、執行、回収および倒産の問題について助言します。
制裁・金融上の制限
制裁リスク、制限対象取引、金融犯罪対策および国境を越えた執行リスクについて助言します。